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做好理财需要知晓的要点行情分析

01-27

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所属类型:理财

  了解目前理财规划的步骤情况,关注理财规划的行情,关注理财规划的市场的情况是如何的呢?只有做好资产的配置才能更好理财。

理财

  1、回顾自己的资产状况。


  包括存量资产和对未来收入的预期,知道自己和家庭有多少财可以理,这是最基本的前提;


  2、设定理财目标。


  需要从具体的时间、预期达到的金额和对目标的描述等来定性和定量地明确理财目标;


  3、弄清风险偏好是何种类型。


  不要做不考虑任何客观情况的风险偏好的假设,比如说很多客户把钱全部都投在股市里,没有考虑到父母、子女是否需要支持,没有考虑到家庭责任,这个时候我们可以认为他的风险偏好偏离了他能够承受的范围;


  4、进行战略性的资产分配。


  对所有可用于理财的资产里做资产分配,选择投资品种和投资时机。

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